Финансовые мошенники продолжают донимать жителей Эстонии звонками и письмами. Особенно активно год начался для аферистов, которые изображают работников банков, стараясь заполучить банковские данные и PIN-коды жертвы. Попавшиеся на такую уловку люди за первые два месяца года лишились трети миллиона евро, что в три раза больше, чем за тот же период прошлого года.
«Если в других категориях финансового мошенничества, например, в схемах, связанных с инвестициями или посылками, число случаев особо не менялось в сравнении с прошлым годом, то количество зарегистрированных случаев банковского мошенничества увеличилось вдвое, а сумма ущерба выросла аж в три раза. По данным Департамента полиции и погранохраны, жители Эстонии за первые два месяца года из-за банковского мошенничества лишились примерно 750 000 евро», – рассказал руководитель отдела по борьбе с отмыванием денег банка Citadele Виктор Ткаченко.
Он отметил, что распознать мошенничество в письмах и звонках злоумышленников становится все сложнее, поэтому и нам приходится быть все внимательнее. «Например, на первый взгляд письмо и его содержание могут выглядеть вполне убедительно, а почтовые программы могут распознавать его как отправленное службой обслуживания клиентов банка или кем-то подобным. Если же посмотреть на реальный адрес отправителя, мы увидим просто сочетание цифр или букв. Это явный признак того, что что-то здесь не так. Получается, что меньшее, что можно сделать – действительно проверить адрес электронной почты отправителя, а не понадеяться на быстрый просмотр почтовой программы», – сказал Ткаченко.
Он добавил, что золотое правило, которому следует научить и старших родственников, заключается в том, что банковские работники и чиновники никогда не спросят PIN-коды к вашему банковскому счету и не попросят их переслать. Также следует помнить о том, что, если звонок кажется подозрительным, нужно сразу положить трубку, самостоятельно позвонить в банк и спросить, действительно ли звонил его сотрудник. «В банке не будут недовольны тем, что вы проявили осторожность», – добавил Ткаченко.
Наиболее распространенные тактики банковского мошенничества.
- Человек утверждает, что звонит из банка, и использует различные предлоги (от имени жертвы в банк пришел некто, кто хочет оформить кредит; данные жертвы подверглись утечке; подозрительные операции со счетом; некто хочет снять деньги со счета жертвы). Затем злоумышленник получает доступ к компьютеру либо смарт-устройству жертвы, жертва передает свою информацию (личный код, банковский признак пользователя, фотографию ID-карты) или выполняет вход по присланной злоумышленником ссылке. После этого деньги переводятся с его счета на другой либо на его имя берут кредит.
- Поступает звонок от якобы работника службы безопасности банка или оператора мобильной связи. Звонящий утверждает, что необходимо обновить договор на услугу; некто хочет оформить кредит от имени заявителя; происходят подозрительные операции со счетом и т. п.
- Звонят с утверждением, что на имя жертвы пришли посылка или заказное письмо, и требуется предоставить личный код. Злоумышленники также могут звонить под предлогом необходимости замены счетчиков электроэнергии и просить ввести PIN-коды. После того, как первичный контакт с жертвой установлен и личные данные получены или PIN-коды введены, поступает звонок якобы из банка и звонящий утверждает, что обнаружил подозрительные операции со счетом (альтернативно – от имени жертвы хотят оформить кредит) и с целью безопасности деньги нужно перевести на другой счет. Бывают и случаи, когда жертву просят передать банковские карточки или снятые со счета деньги курьеру, чтобы тот доставил их в безопасное место.
По данным Департамента полиции и погранохраны за прошлый год при помощи различных финансовых схем у жителей Эстонии выманили 8,8 миллиона евро.