Чтобы помочь предприятиям соблюдать введенные Европейским Союзом и США санкции против России и Беларуси, а также способствовать выявлению риска обхода санкций, банк Citadele подготовил пять рекомендаций, которые помогут предприятиям обеспечить соблюдение санкций.
«Согласно регулам ЕС и национальным нормативным актам каждое предприятие должно в полном объеме соблюдать введенные Европейским Союзом санкции. Нарушение санкций может повлечь за собой отклонение платежей, заморозку активов, невозможность поставлять или получать товары и даже уголовную ответственность. Поэтому предприятия заинтересованы в соблюдении санкций. Мы понимаем, что предприятиям очень сложно ориентироваться в стремительно меняющемся информационном пространстве, поэтому продолжаем рассказывать о принятых ограничениях, чтобы облегчить предпринимателям соблюдение санкций», - говорит Сайва Крастиня, ведущий эксперт банка Citadele по санкциям.
Оцените свои санкционные риски
Сначала оцените, касаются ли санкции на ваш бизнес:
- Вы предоставляете и/или получаете услуги и производите, продаете или покупаете санкционные товары или сырье (например, древесина, информационные технологии, нефтяные продукты) в странах, против которых введены санкции? Список санкционных товаров и услуг можно посмотреть на карте санкций ЕС.
- Вы поставляете товары и/или услуги из/в страны, против которых введены санкции, или в страны, граничащие в попавшими под санкции странами (например, Казахстан или Узбекистан), или осуществляете поставку транзитом через эти страны?
- Ваши контрагенты, их собственники, члены правления или бенефициары связаны со странами с повышенным санкционным риском или юридическими/физическими лицами, против которых введены санкции? Проверьте контрагентов по санкционным спискам в интернете.
Проводите санкционный комплаенс с учетом выявленных рисков
Если бизнес компании связан с санкционными рисками, необходимо предпринять ряд мер, чтобы убедиться, что эти риски контролируются:
- Если предприятие сотрудничает с компаниями из России и Беларуси, необходимо детально изучить, какие товары и услуги включены в санкционные списки ЕС, США, OFAC, а также в национальные санкционные списки;
- Убедитесь, не внесен ли ваш деловой партнер прямо или косвенно в список лиц, против которых введены санкции, или не связан ли он такими лицами (например, в качестве собственника или бенефициара);
- Так как охват санкции постоянно расширяется, следите за обновлением регул ЕС: санкции могут быть введены против любого контрагента и в отношении любых товаров или услуг. В этом случае дальнейшее сотрудничество будет невозможно.
- Проводимые проверки нужно документировать, чтобы в случае необходимости информацию о проведенных проверках можно было предоставить правоохранительным и финансовым учреждениям.
Назначьте ответственного работника и составьте процедуру соблюдения санкций
Если вы уже осуществляете санкционный комплаенс, обеспечьте, чтобы порядок его проведения и получения результатов был задокументирован. Кроме того, необходимо назначить работника, ответственного за проведение данных действий. Не обязательно принимать на работу специалиста по санкциям, эти функции может выполнять, например, бухгалтер или юрист предприятия.
Эксперт банка рекомендует фиксировать порядок проведения проверок, например, документировать проверяемые санкции, используемые технические решения, регулярность проверок контрагентов (например, раз в месяц) и проверки на санкции перед осуществлением платежа. Кроме того, возможно, стоит посетить какой-нибудь образовательный семинар на тему санкций.
Нарушение санкций - это тяжелое преступление, поэтому о выявленных нарушениях и попытках вовлечь предприятие в обход санкций нужно незамедлительно сообщать в полицию.
В договорах оговорите действия в случае применения санкций
Как правило, все договора содержат пункт о возможности прекратить его в одностороннем порядке, если наступают обстоятельства непреодолимой силы. Точно так же нужно включить пункт и о праве предприятия в одностороннем порядке отступить от исполнения договора, если партнер, товары или услуги прямо или косвенно, частично или полностью попадают под санкции ООН, ЕС, Управления по контролю за иностранными активами США или национальные санкции. Можно предусмотреть также порядок возмещения ущерба и дальнейшие действия с товарами или услугами, доставка или получение которых из-за санкций стали невозможными.
В случае возникновения сомнений спрашивайте!
Условия сотрудничества с партнерами из России и Беларуси очень сильно изменились за последнее время. Поэтому в случае возникновения каких-либо вопросов или сомнений призываем предпринимателей связаться со своим банком, чтобы выяснить возможность получения или отправки тех или иных платежей. Одновременно банк подчеркивает, что предоставленная им информационная поддержка никоим образом не уменьшает личной ответственности клиентов за полное соблюдение санкций.
Соблюдение санкций - в интересах предприятий, чтобы защитить себя от финансовых и уголовно-правовых рисков, поэтому предлагаем посмотреть семинар для предпринимателей (на латышском языке) «Международные санкции против России и Беларуси. Разъяснение».
Полезные ссылки: