Группа Citadele обнародовала результаты деятельности за первое полугодие 2018 года. Нетто-прибыль группы выросла на 20%, увеличился также процентный доход. В этом году Citadele начала предлагать ряд инновационных решений, которые призваны способствовать развитию клиентов и предоставлять им удобные банковские услуги.
Основные показатели
- Нетто-прибыль выросла на 20% по сравнению с первым полугодием 2017 года, достигнув 18,0 миллионов евро;
- Нетто-процентный доход увеличился на 10% по сравнению с первым полугодием 2017 года, достигнув 39,9 миллионов евро;
- Кредитный портфель с 31 декабря 2017 года увеличился на 29 миллионов евро. С 30 июня 2017 года клиента в виде новых кредитов выдано 480 миллионов евро;
- Отдача капитала выросла до 13,1% по сравнению с 11,5% за тот же период прошлого года;
- Показатель достаточности капитала составляет 18,0%.
Хорошим результатам деятельности группы Citadele в первом полугодии 2018 года способствовал главным образом рост процентных доходов от увеличивающегося кредитного портфеля в странах Балтии, а также более высокая доходность портфеля. Так, чистый процентный доход группы вырос на 10%, достигнув 39,9 миллионов евро, в свою очередь нетто-прибыль группы увеличилась на 20% по сравнению с первым полугодием прошлого года и составила 18,0 миллионов евро.
Гунтис Белявскис, председатель правления банка Citadele: «В течение первых шести месяцев этого года Citadele продолжала укреплять свои позиции как одного из ведущих инноваторов в сфере банковских услуг в Балтии. Мы первыми в Балтии начали предлагать предпринимателям возможность в режиме онлайн выяснить свой кредитный рейтинг, а также узнать доступную сумму микрокредита и процентную ставку. Мы были первыми в Латвии, кто начал применять в мобильном приложении банка биометрические системы аутентификации, которые позволяют клиентам авторизоваться и подтверждать платежи с помощью функции распознавания лица или отпечатка пальца. Одновременно Citadele продолжает осуществлять выбранную стратегию кредитования в соответствии со своей целью – стать ведущим поставщиком банковских услуг в странах Балтии».
Активнее кредитует жителей и предприятия
Следуя своей цели стать ведущим поставщиком банковских услуг в странах Балтии, группа Citadele в первом полугодии 2018 года увеличила объем кредитных средств, выданных корпоративным клиентам, малым и средним предприятиям, а также частным лицам во всех странах Балтии. Общий объем кредитного портфеля увеличился на 3% по сравнению с первым полугодием 2017 года и составил 1,36 миллиарда евро. Так, за
первые шесть месяцев этого года группа Citadele в странах Балтии выдала в виде новых кредитов 221 миллион евро.
В Латвии первом полугодии 2018 года группа в виде новых кредитов выдала 126 миллионов евро. В свою очередь, в Литве в виде новых кредитов было выдано 69 миллионов евро, а в Эстонии – 26 миллионов евро.
Показатель достаточности капитала (CAR) группы Citadele на 30 июня 2018 года составил 18,0%. Сильным оставался и показатель ликвидности группы: коэффициент покрытия ликвидности (LCR) на конец первого полугодия составил 279%, а соотношение кредитов и вкладов было 51%.
Увеличивается объем местных вкладов
Группа Citadele удовлетворена своим развитием в странах Балтии, которое обеспечило рост объема местных вкладов на 131 миллион евро с 31 декабря 2017 года. В свою очередь объем сделок зарубежных клиентов в первом полугодии 2018 года продолжал снижаться, что привело к уменьшению общего объема клиентских вкладов. Таким образом, портфель вкладов группы на 30 июня 2018 года составил 2,65 миллиарда евро, что на 9% меньше, чем 31 декабря 2017 года.
Инвестирует в развитие инноваций и цифровых технологий банка
В 2018 году группа Citadele продолжала инвестировать в развитие банковских цифровых технологий и повышение качества облуживания клиентов.
Группа Citadele продолжала активно развивать и внедрять новые цифровые решения, продукты и услуги для своих клиентов. В том числе Citadele усовершенствовала свой интернет-банк и мобильное приложение, обновила бесконтактные платежные терминалы, а также установила новые банкоматы с сенсорными экранами.
Чтобы предлагать клиентам более удобный, быстрый и безопасный способ использования банковских услуг, банк Citadele первым в Латвии внедрил возможность авторизоваться и подтверждать платежи, а также управлять настройками безопасности карты в мобильном приложении при помощи распознавания лица (Face ID) и прикосновения (Touch ID). Кроме того, банк Citadele начал предлагать клиентам в Латвии дебетовую карту нового вида – X smart.
Стремясь улучшить доступность финансирования для малых и средних предприятий и сделать использование услуг банка более легким и простым, банк Citadele первым в странах Балтии ввел новый инструмент – кредитный рейтинг, позволяющий предпринимателям определить индивидуальную кредитоспособность своего предприятия в режиме онлайн. Ранее похожий инструмент был предложен частным лицам.
С помощью нового инструмента руководители малых и средних предприятий буквально за пару минут в режиме онлайн могут узнать доступную им сумму микрокредита, а также предлагаемые банком условия кредитования. Инструмент доступен любому предприятию Латвии, независимо от того, клиентом какого банка оно является.
Дочернее предприятие банка Citadele «CBL Asset Management» разработало новый пенсионный план «CBL план жизненного цикла Millennials». Инвестиционная стратегия этого плана меняется в зависимости от возраста клиента, а управление планом обеспечивается с более низкими затратами. Новый пенсионный план рассчитан на жителей, родившихся в 1980 – 1990 гг.
Другие события
Благодаря хорошей репутации Citadele в сфере соответствия и предотвращения легализации преступно нажитых средств, а также успешному опыту сотрудничества с Фондом гарантии вкладов по обеспечению
выплаты гарантированных государством возмещений, Комиссия рынка финансов и капитала доверила банку Citadele производить выплату гарантированных государством возмещений вкладчикам АО «ABLV Bank». Выплаты производятся с 3 марта 2018 года.
Высокие стандарты Citadele в сфере AML (предотвращение легализации преступно нажитых средств) и соответствия отметило и международное рейтинговое агентство «Moody's Investors Service» («Moody's») в опубликованном в феврале 2018 года докладе по оценке кредитоспособности. В частности эксперты «Moody's» указали, что Citadele имеет хорошие позиции, чтобы противостоять давлению, которое может возникнуть вследствие событий, происходящих в финансовом секторе Латвии. Кроме того, «Moody's» отметило развитие Citadele в странах Балтии и сокращение операций в странах СНГ. В апреле 2018 года «Moody's» опубликовал обновленный анализ кредитного рейтинга с положительным прогнозом по рейтингу Citadele, подчеркнув, что банк стал стабильным и ориентированным на развитие концерном.
В 2018 году в банке Citadele был проведен независимый внешний аудит в сфере AML. В аудиторском отчете, в частности, было отмечено, что Citadele использует лучшие мировые практики, что позволяет банку укрепиться на лидерской позиции в области соответствия AML в Балтийском регионе.
О Citadele
Акционерами банка Citadele являются Европейский банк реконструкции и развития и группа международных инвесторов с большим опытом работы в банковском секторе по всему миру. Группа Citadele управляется из Латвии и имеет дочерние предприятия и филиалы в Латвии, Литве, Эстонии и Швейцарии. Банк Citadele обеспечивает расчеты и карточные платежи, предоставляет услуги по кредитованию, инвестированию, лизингу и управлению активами, а также предлагает целый ряд эксклюзивных и уникальных продуктов. В 2017 году компания Dive, являющаяся одним из ведущих предприятий по оценке качества обслуживания клиентов в Центральной и Восточной Европе, назвала Citadele банком с лучшим сервисом обслуживания клиентов в Латвии и Литве