Чтобы реализовать принцип «Знай своего клиента», который стал актуален в связи с изменениями в законодательстве о статусе политически значимого лица, ряд латвийских банков уже начал активное анкетирование клиентов. Цель анкетирования – выявление и углубленное изучение политически значимых лиц в соответствии с требованиями закона о предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также правилами Комиссии рынка финансов и капитала.
Анкеты банков разнятся в деталях, но в основном они похожи, поскольку составлены с одной целью – выяснить, является ли конкретный клиент политически значимым лицом в Латвии, членом семьи политически значимого лица или лицом, тесно связанным с политически значимым лицом. Банки призывают клиентов честно предоставить информацию о своем статусе политически значимого лица, статусе члена его семьи или статусе тесно связанного с ним лица. Поэтому Ассоциация коммерческих банков Латвии разработала пять основных советов, которым нужно следовать при заполнении анкеты клиента.
1. Не откладывайте и не игнорируйте заполнение анкеты
Если вы получили от банка приглашение заполнить анкету клиента, например, в интернет-банке, не откладывайте выполнение этой обязанности на более поздний срок – найдите необходимые для заполнения анкеты 10-15 минут и выполните требования закона, чтобы у банка была уверенность в том, что вы честный и ответственный клиент.
2. Не волнуйтесь и обдумайте ответы
Информация, которую вы предоставите банку в анкете клиента, находится под такой же защитой банковской тайны, как и другая ваша финансовая информация, которой располагает банк. Данные анкеты будут использоваться только самим банком, они не подлежат разглашению третьим лицам или организациям. Пожалуйста, указывайте свои данные как можно более точно.
3. Анкеты некоторых банков содержат вопросы о средних объемах ваших сделок
Банк уже располагает информацией о сделках, совершенных вами раньше. Поскольку вопрос касается будущего, клиенты должны указывать планируемые объемы сделок. Если ваши сделки окажутся более крупными, чем вы планировали, вам нужно будет просто обновить информацию в соответствующем разделе анкеты. В отдельных случаях банк может потребовать разъяснения сути сделок.
4. Внимательно подумайте, являетесь ли вы политически значимым лицом, членом его семьи или тесно связанным с ним лицом
Политически значимое лицо:
- лицо, занимающее или занимавшее значимую публичную должность, в том числе:
- высшее должностное лицо государственной власти,
- руководитель самоуправления, руководитель правительства,
- министр, государственный секретарь или должностное лицо высокого уровня в правительстве или самоуправлении,
- депутат парламента,
- член структуры (правления) руководства политической партии,
- член конституционного суда, высшего суда или суда другого уровня (член судебного учреждения),
- член совета или правления органов государственного контроля,
- член совета или правления Банка Латвии,
- посол, полномочный делопроизводитель,
- главнокомандующий вооруженными силами,
- член совета или правления государственного общества капитала,
- руководитель международной организации (директор, заместитель директора) и член правления или лицо, которое занимает равноценную должность в этой организации;
- член семьи политически значимого лица – это лицо, которое является:
- супругом или приравненным к супругу лицом;
- ребенком или ребенком супруга, или ребенком лица, приравниваемого к супругу;
- родителем, бабушкой/дедушкой или внуком/внучкой;
- братом или сестрой;
- лицо, тесно связанное с политически значимым лицом – это лицо, состоящее в деловых или других тесных отношениях, например, совместные предприятия и т.д.
! Политически значимое лицо – это НЕ то же самое, что государственное должностное лицо! Поэтому, например, рядовой полицейский не является политически значимым лицом, а его брат не является членом семьи политически значимого лица.
5. Воспользуйтесь помощью
Внимательно прочтите вопросы и обдумайте свои ответы. Если вы не понимаете вопрос или сомневаетесь в своем ответе, свяжитесь с банком и уточните непонятный вам вопрос. Контактная информация банков доступна на их домашних страницах.