С 1 июня латвийские банки перед началом сотрудничества с новыми клиентами будут проверять, не является ли клиент политически значимым лицом в Латвии, членом семьи такого лица или тесно связанным с ним.
В случаях, если потенциальный клиент является политически значимым лицом, членом семьи такого лица или тесно связанным с ним, банки будут проводить углубленное изучение клиента, чтобы выполнить требования Закона о предотвращении легализации преступно нажитых средств и финансирования терроризма, цель которого – снизить вероятность легализации преступно нажитых средств, в том числе полученных в результате коррупционных сделок.
В начале года в Закон о предотвращении легализации преступно нажитых средств и финансирования терроризма были внесены поправки в отношении определения политически значимых лиц – теперь к таковым относятся также руководители страны и самоуправлений Латвии, члены их семей и связанные с ними лица. Банк обязаны идентифицировать таких лиц среди своих клиентов и углубленно проверять их финансы и осуществляемые операции.
Новые требования в отношении новых клиентов вступают в силу с 1 июня этого года, проверка имеющихся клиентов должна быть завершена до 1 декабря.
С 1 июня этого года в клиентские анкеты банка Citadele будут включены также вопросы, позволяющие банку выяснить, не является ли клиент политически значимым лицом, членом семьи такого лица или тесно связанным с ним. В случае идентификации таких лиц их финансовые операции будут углубленно проверяться. Заполнение анкеты будет обязательным для всех новых клиентов банка, а также клиентов, заключающих новые договоры об использовании банковских услуг, например, о получении платежной карты или открытии нового счета. Новую анкету будут заполнять также клиенты, которые должны актуализировать свою клиентскую информацию в банке.
В свою очередь существующих клиентов банк Citadele будет анкетировать постепенно как в интернет-банке, так и в филиалах.
Условия углубленного изучения клиентов предусматривают, что банку при начале деловых отношений с политически значимыми лицами, членами их семей и тесно связанными лицами необходимо получить согласие правления или особо уполномоченного члена правления. Банк также должен предпринять меры для выяснения происхождения финансовых средств и благосостояния клиента, а также постоянно осуществлять надзор за его сделками.
Так как банки являются поставщиками финансовых услуг, они делают все возможное, чтобы максимально упростить для клиентов выполнение требований закона, в том числе для клиентов будет составлена понятная и удобная анкета. Также следует отметить, что для банков принцип «Знай своего клиента» не является чем-то новым и постоянно соблюдается в работе с клиентами, поэтому для большинства клиентов новые требования не повлекут за собой существенных практических изменений в повседневном сотрудничестве.
Политически значимое лицо
Согласно Закону о предотвращении легализации преступно нажитых средств и финансирования терроризма политически значимым лицом является:
- лицо, занимающее или занимавшее значимые публичные должности, в том числе лицо, занимающее или занимавшее одну из следующих должностей: глава государства или самоуправления, депутат парламента, глава правительства, министр, замминистра или заместитель замминистра, госсекретарь или другое должностное лицо высокого уровня, судьи высшего уровня и судьи других уровней и др.;
- родители, дедушки и бабушки, супруг или приравненное к нему лицо, братья и сестры, ребенок или ребенок супруга или приравненного к нему лица, внуки;
- а также все другие, у кого с этими лицами имеются деловые отношения или другие тесные отношения.