В конце прошлого года дочернее предприятие утвержденного правительством инвестора банка Citadele «Ripplewood Advisors LLC» - компания «RA Citadele Holdings LLC» - подала в Комиссию рынка финансов и капитала заявление и документы на получение разрешения на существенное участие в капитале банка. Согласно заключенному 5 ноября 2014 года договору о покупке акций банка Citadele, компания «RA Citadele Holdings LLC» и группа из двенадцати международных инвесторов хотят приобрести все находящиеся в собственности государства акции банка или 75% акций минус 1 акцию банка.
Чтобы обеспечить тщательную оценку инвестора, КРФК проанализирует следующие установленные законом критерии: достаточность свободного капитала, финансовая стабильность, легальность происхождения инвестируемых средств, а также репутацию и бизнес-план инвестора, к котором раскрыта стратегия дальнейшей деятельности банка.
4 ноября 2014 года вступил в силу Единый механизм надзора за европейскими банками, в рамках которого Европейский центральный банк (ЕЦБ) в сотрудничестве с национальными регуляторами будет заботиться о безопасности и стабильности европейской банковской системы. После завершения процесса оценки КРФК подготовит свое заключение и представит ЕЦБ рекомендации для дальнейших действий, на основании которых ЕЦБ сможет принять окончательное решение о выдаче или отказе в выдаче разрешения. Планируется, что данное решение будет принято до 26 марта 2015 года, и информация о нем будет доступна в публичном пространстве.
Оценка потенциального инвестора осуществляется в любом кредитном учреждении — чтобы новый инвестор мог полноценно участвовать в работе банка и голосовать своими приобретенными акциями, он должен получить разрешение регулятора на существенное участие. По закону, процесс оценки занимает 60 рабочих дней с момента получения всех необходимых документов.