Несмотря на то, что большая часть или 80% жителей Латвии являются участниками 2-го или 3-го пенсионного уровня, почти половина их них не следит за уровнем доходности своего пенсионного плана. Кроме того, почти каждый пятый респондент признался, что не знает, где искать такого рода информацию, свидетельствуют результаты опроса жителей, проведенного банком Citadele в сотрудничестве со Snapshots.lv.
47% опрошенных ответили, что не следят за доходностью пенсионных планов и изменением заработанной суммы. Лишь 7% респондентов смогли назвать точную сумму, на какую пополнилось их пенсионное накопление. К тому же, 19% жителей Латвии не знают, где искать информацию о накопленном пенсионном капитале и доходности выбранного пенсионного плана. Четверная часть или 25% респондентов знают об уровне доходности своего пенсионного плана лишь приблизительно и одновременно признают, что они не располагают информацией о прибыли их личного пенсионного накопления. Еще 2% опрошенных дали другой ответ.
«Доверяя кому-то свои деньги, важно знать, что они окажутся в надежных руках, при этом следует учитывать также уровень доходности и инвестиционную политику выбранного пенсионного плана. Информация о доходности пенсионных планов 2-го и 3-го уровней доступна на портале manapensija.lv. Отмечу, что доходность пенсионного плана нужно рассматривать в долгосрочной перспективе, желательно с начала деятельности фонда или конкретного пенсионного плана. Участники, не следящие за доходностью своего пенсионного плана, лишают себя возможности убедиться, насколько успешно работает управляющий и как это повлияет на их пенсию в будущем», о том, почему важно следить за доходностью своего пенсионного плана, говорит председатель правления Citadele atklātais pensiju fonds Йоланта Еране.
Участники 3-го пенсионного уровня банка Citadele один раз год получают отчет о состоянии их индивидуального счета, который включает в себя информацию о произведенных взносах, расходах, комиссионных отчислениях и результатах инвестиционной деятельности. Узнать полную информацию о состоянии своего счета клиенты банка Citadele могут также в любом центре обслуживания клиентов банка. Кроме того, участники пенсионного плана могут следить за изменением своего личного пенсионного капитала и в интернет-банке Citadele. С проспектами пенсионных планов банка Citadele можно ознакомиться на www.citadele.lv и www.citadeleam.lv.
Как свидетельствуют данные www.manapensija.lv на 31.01.2014, доходность пенсионного плана 3-го уровня «Citadele Сбалансированный» с начала деятельности составила 5,77%, а доходность пенсионного плана 3-го уровня «Citadele Активный» с начала деятельности составила 5,54%. Банком-держателем упомянутых планов является банк Citadele. Это самые высокие показатели доходности с начала деятельности пенсионного плана среди всех пенсионных планов 3-го уровня в Латвии. Банк Citadele напоминает, что показатели доходности пенсионных планов изменчивы, и прежняя доходность пенсионных планов не гарантирует аналогичную доходность в будущем.
Йоланта Еране призывает жителей также воспользоваться правом получить переплаченных подоходный налог с населения в размере 24% с суммы, внесенной в 3-й пенсионный уровень и не превышающей 10% от брутто заработной платы за календарный год. Переплаченный налог можно получить, подав в Службу государственных доходов соответствующую декларацию за последние три года.
Большая часть жителей Латвии создает накопления на пенсию. Так, 60% опрошенных участвуют во 2-м пенсионном уровне или государственной фондируемой пенсионной схеме и лишь 7% являются участниками 3-го пенсионного уровня или частных пенсионных фондов, а 13% респондентов являются участниками и 2-го, и 3-го пенсионного уровня. В свою очередь, 5% опрошенных ответили, что не участвуют ни в одном пенсионном уровне, а 15% респондентов затруднились ответить, участниками какого пенсионного уровня они являются.
Организованный банком Citadele и Snapshots.lv опрос проводился в феврале и в нем приняли участие 827 жителей Латвии старше 18 лет.
О банке Citadele
Банк Citadele является латвийским местным банком, предлагающим банковские, финансовые услуги, а также услуги по управлению капиталом. Группа банка Citadele представлена как на латвийском рынке, так и в 7 других странах. Банк Citadele является единственным партнером по сотрудничеству с American Express в Латвии и Литве с правом эмитировать кредитные карты American Express. По результатам исследования Балтийского института корпоративного управления, в 2012 году управление банка Citadele было признано лучшим в странах Балтии среди принадлежащих государству предприятий. Видение банка Citadele — стать самой ценной финансовой группой в странах Балтии. В настоящее время 75% минус одна акция банка принадлежит ГАО Privatizācijas aģentūra, а 25% и одна акция – Европейскому банку реконструкции и развития.
Адрес офиса компании «Citadele Asset Management» - Рига, площадь Републикас, 2а, LV-1010, что совпадает с ее юридическим адресом.
* Источник: www.manapensija.lv/lv/pensiju-3-limenis/vesture-un-statistika. Данные на 31.01.2014.