Teju puse studentu un jauno pieaugošo vecumā no 18 līdz 29 gadiem uzskata, ka labākais, ko var darīt ar naudu, ir ietaupīt un veidot uzkrājumus, taču vienlaikus katrs otrais jauniešu vidū nezina pamata lietas par savu pensijas uzkrājumu, secināts Citadeles un tās meitas sabiedrības "CBL Asset Management" veiktajos pētījumos.
Aptaujājot jauniešus vecumā no 18 līdz 29 gadiem, 41 % studējošo (jaunieši vecumā no 18 līdz 23) un jauno pieaugušo (vecuma grupa 24–29) ir vienisprātis, ka naudas taupīšana un uzkrājumu veidošana ir labākais, ko var iesākt ar naudu, taču vienlaikus tieši šīs vecuma grupas iedzīvotāji Latvijā visbiežāk nezina sava pensijas 2. līmeņa veidošanas pamatprincipus.
Vairāk kā katrs trešais jeb 36 % jauniešu nezina, kura finanšu iestāde pārvalda viņu pensijas uzkrājumu, un katrs otrais, proti, 51 % starp respondentiem nevarēja atbildēt, vai viņu izvēlētais pensiju 2. līmeņa plāns tiek pārvaldīts aktīvi vai pasīvi, secināts aptaujā.
“Ir dzirdēts, ka cilvēki saka, ka par pensiju nopietni domās neilgi pirms vecumdienām vai tad, kad tas būs aktuāli, taču patiesībā pensija un faktori, kā tā veidojās, jāsāk izvērtēt jau pirmos darba attiecību gados, kas daudziem notiek 18–25 gadu vecumā. Pat ja tobrīd tas nešķiet aktuāli, ik mēnesi 6 % no studentu un jauno pieaugušo algām nonāk pensiju 2. līmenī – šis process ir aktuāls visiem darba ņēmējiem. Jauniešiem vispiemērotākais pensiju 2. līmeņa plāns būs kāds no tiem, kur uzkrājuma vairošana notiek galvenokārt ar investēšanu uzņēmumu akcijās. Cilvēki arvien lielāku uzmanību pievērš arī komisiju maksām, kas ir faktors, kas ietekmē ikviena pensijas plāna gala ienesīgumu. Par to liecina arī fakts, ka jaunākais pensiju plāns bez komisijas maksas “CBL Indeksu plāns” pirmā mēneša laikā piesaistījis uzkrājumus gandrīz miljona eiro apmērā,” atklāj bankas Citadele meitas sabiedrības "CBL Asset Management" valdes priekšsēdētājs Kārlis Purgailis.
Tikai 6 % no aptaujātajiem jauniešiem zina, kādu summu gada laikā samaksā komisiju maksās savam pensijas pārvaldniekam, kamēr 85 % atzīst, ka viņiem nav ne jausmas par iztērēto ikgadējās komisiju maksās.
Izvērtējot savas pensijas pārvaldnieka iespējamos pienākumus, 52 % Latvijas jauniešu uzskata, ka pensiju pārvaldniekiem būtu operatīvi jāreaģē uz izmaiņām tirgos, lai pasargātu uzkrājumu no vērtības zaudēšanas. Tāpat 48 % pauda, ka, viņuprāt, pārvaldniekiem būtu regulāri jāanalizē izdevīgākās ieguldījumu iespējas.
Reprezentatīvu iedzīvotāju aptauju par Latvijas iedzīvotāju zināšanām sava pensijas uzkrājumu plāna pārvaldīšanā banka Citadele veica šī gada februārī sadarbībā ar pētījumu aģentūru Norstat, aptaujājot 755 iedzīvotājus vecuma grupā no 18 līdz 59 gadiem, bet pētījums par bērnu finanšu paradumiem veikts 2021. gadā, tiešsaistē aptaujājot 610 bērnus un jauniešus visā Latvijā.
Par CBL Asset Management
Bankas Citadele meitas uzņēmums IPAS CBL Asset Management ir viena no vadošajām un pieredzējušākajām finanšu aktīvu pārvaldes sabiedrībām Baltijas valstīs, kurā darbojas globāli atzīti ieguldījumu fondu pārvaldītāji. Tā ar investīciju portfeļu pārvaldīšanu nodarbojas jau kopš 2002. gada. Savukārt kopš 2003. gada kā viena no pirmajām Latvijā sāka pārvaldīt pensiju 2. līmeņa uzkrājumus. 2022. gadā tā pirmā Baltijā izveidoja pensijas 2. līmeņa plānu, kas tiek pārvaldīts pasīvi un kam netiek piemērota pārvaldīšanas maksa. CBL Asset Management ir lielākā pārvaldnieku komanda Latvijā, kas, izmantojot pārvaldītāju pieredzi un mūsdienu tehnoloģijas, regulāri analizē finanšu un kapitāla tirgus, makroekonomikas tendences un pensiju uzkrājumus iegulda gan vērienīgos starptautiskos un vietējos Latvijas uzņēmumos, gan arī dažādu valstu obligācijās.