No šīs nedēļas iespējams pieteikties uz bankas Citadele meitas uzņēmuma “CBL Asset Management” izveidotu jaunu pensiju 2. līmeņa plānu “Millenials”. Tas paredzēts iedzīvotājiem, kas dzimuši laika periodā starp 1980. gadu un 1990. gadu. Šī pašlaik ir viena no ekonomiski aktīvākajām un vienlaikus aizņemtākajām paaudzēm. Tādēļ, ņemot vērā tās dzīvesstilu, jaunais pensiju plāns izveidots kā dzīves cikla plāns, kas pats maina ieguldījumu stratēģiju atbilstoši klientu vecuma izmaiņām.
Citadeles jaunais “CBL dzīves cikla plāns Millennials” no pārējiem pensiju 2. līmeņa plāniem atšķiras ar to, ka šī plāna ieguldījumu stratēģija laika gaitā pielāgojas klientu vecumam, kā arī šī plāna pārvaldīšanu iespējams nodrošināt ar zemākām izmaksām.
Gandrīz visiem pašlaik Latvijā esošajiem pensiju plāniem ir fiksēta ieguldījumu stratēģija. Tas nozīmē, ka iedzīvotājam, kļūstot vecākam, ir pašam jāseko līdzi, kurā brīdī augstāka riska ieguldījumu plāns būtu jāmaina uz piesardzīgāku. Tiek ieteikts, sasniedzot 45 gadu vecumu, iedzīvotājam pāriet uz plānu, kur maksimālais ieguldījumu apjoms uzņēmumu akcijās ir 50%. Savukārt 50 gadu vecumā ieteicams pāriet uz sabalansētas ieguldījumu politikas plānu, kur ieguldījumi kapitāla vērtspapīros ir līdz 25%, un no 55 gadiem - uz konservatīvu plānu, kas kapitāla vērtspapīros neiegulda. Tas nozīmē, ka iedzīvotājam pašam jāiedziļinās ieguldījumu pārvaldīšanas niansēs un jāseko sava pensiju 2. līmeņa plānam. “CBL dzīves cikla plāna Millennials” pārvaldnieki to izdarīs klienta vietā un, laikam ejot, pielāgos plāna ieguldījumu stratēģiju klientiem piemērotākajam riska profilam.
“CBL Asset Management” valdes priekšsēdētājs Kārlis Purgailis: ”Redzam, ka ir sabiedrības daļa, kura ir tik noslogota ar ikdienas pienākumiem un arvien pieaugošu dažādas informācijas apjomu, ka neseko līdzi saviem ilgtermiņa pensiju uzkrājumiem. Tādēļ izveidojām pensiju plānu, kurš atrisina šo vajadzību. Klientam turpmāk vairs nav jāuztraucas par to, kurā brīdī jāpāriet no plāna, kas vairāk iegulda akcijās, uz plānu, kas vairāk orientējas uz ieguldīšanu obligācijās. Klienta vietā šo pāreju īstenos profesionāli pārvaldnieki, kas regulāri analizē finanšu un kapitāla tirgus, makroekonomikas tendences un pensiju uzkrājumus iegulda gan vērienīgos starptautiskos un vietējos Latvijas uzņēmumos, gan arī dažādu valstu obligācijās, lai klienta pensijas uzkrājums turpinātu pelnīt.”
“Millennials ir paaudze, kas pieprasa, lai pakalpojumi būtu pielāgoti viņiem, un esam gandarīti, ka varējām šo pieprasījumu īstenot. Pateicos visiem kolēģiem, kas piedalījās šī pensiju plāna izstrādē – tas ir reģiona čempiona cienīgs piedāvājums,” saka K. Purgailis
“CBL dzīves cikla plāna Millennials” ieguldījumu process būs administratīvi vieglāks, un komisijas maksa par šo plānu būs tikai 0.5% gadā no uzkrājumu vērtības, kas salīdzinājumā ar citiem tirgus spēlētājiem ir ļoti pievilcīga un konkurētspējīga.
Jaunajam pensiju 2. līmeņa plānam iespējams pieteikties valsts portālā Latvija.lv, izmantojot Citadeles internetbanku vai mājas lapu pensija.lv, kā arī Valsts sociālās apdrošināšanas aģentūras (VSAA) klientu apkalpošanas centros.
Pensiju 2. līmenis katram Latvijas iedzīvotājam ir valsts fondēts – valsts katru mēnesi no iedzīvotāja bruto algas (jeb algas uz papīra) 6% novirza pensiju 2. līmeņa uzkrājumam. Pensiju uzkrājumu pārvalda katra iedzīvotāja izvēlēts pensiju pārvaldnieks, ieguldot pensijas kapitālu finanšu tirgos, lai to palielinātu. Pensiju 2. līmenis veido papildu uzkrājumu pensiju 1. līmeņa nodrošinātajai valsts vecuma pensijai.
Par “CBL Asset Management”
Bankas Citadele meitas uzņēmums IPAS “CBL Asset Management” ir viena no vadošajām un pieredzējušākajām finanšu aktīvu pārvaldes sabiedrībām Baltijas valstīs. Tā ar investīciju portfeļu pārvaldīšanu nodarbojas jau kopš 2002. gada. Savukārt kopš 2003. gada kā viena no pirmajām Latvijā sāka pārvaldīt pensiju 2. līmeņa uzkrājumus. “CBL Asset Management” ir lielākā pārvaldnieku komanda Latvijā, kas regulāri analizē finanšu un kapitāla tirgus, makroekonomikas tendences un pensiju uzkrājumus iegulda gan vērienīgos starptautiskos un vietējos Latvijas uzņēmumos, gan arī dažādu valstu obligācijās.