Lai īstenotu principu Pazīsti savu klientu, kasīpaši aktualizējies pēdējā laikā saistībā izmaiņām likumdošanā par politiski nozīmīgas personas statusu, virkne Latvijas banku jau sākušas aktīvu klientu anketēšanu ar mērķi noskaidrot politiski nozīmīgās personas un nodrošināt šīm personām padziļinātu klienta izpēti atbilstoši noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas likumam un FKTK noteikumiem.
Banku anketas detaļās atšķiras, tomēr pamatā tās ir līdzīgas, jo veidotas viena mērķa sasniegšanai – noskaidrot, vai konkrētais klients ir Latvijas politiski nozīmīga persona, politiski nozīmīgas personas ģimenes loceklis vai cieši saistīts ar politiski nozīmīgu personu. Bankas aicina klientus godprātīgi sniegt informāciju par savu politiski nozīmīgas personas, ģimenes locekļa vai cieši saistītas personas statusu. Tādēļ Latvijas Komercbanku asociācija piedāvā piecus pamata padomus klientu anketas aizpildīšanai.
- Neatlieciet un neignorējiet
Ja esat no bankas saņēmis aicinājumu aizpildīt klienta anketu, piemēram, internetbankā, neatlieciet šo pienākumu uz vēlāku laiku – atrodiet anketas aizpildīšanai nepieciešamās 10-15 minūtes un izpildiet likuma prasības, lai radītu bankai pārliecību par Jums kā godīgu un atbildīgu klientu.
- Neuztraucieties un apdomājiet atbildes
Informāciju, ko sniegsiet bankai klienta anketā, sargā tāda pati bankas noslēpuma aizsardzība kā pārējo Jūsu finanšu informāciju bankā. Anketas datus tiešā veidā izmantos tikai pati banka, tos nav paredzēts nodot citām personām vai institūcijām. Tomēr datus sniedziet iespējami precīzi.
- Dažu banku anketās iekļauti jautājumi par Jūsu darījumu vidējiem apjomiem
Bankām vēsturiskie darījumi jau ir zināmi. Tā kā jautājums attiecas uz nākotni, klientiem ir jānorāda plānotie darījumu apjomi. Ja Jūsu darījumi izrādīsies lielāki, nekā būsiet plānojuši, vienkārši būs nepieciešams atjaunot informāciju anketas attiecīgajā sadaļā. Atsevišķos gadījumos banka var pieprasīt skaidrojumu par darījumu būtību.
- Uzmanīgi apsveriet, vai esat politiski nozīmīga persona, tās ģimenes loceklis vai cieši saistīta persona
Politiski nozīmīga persona:
- persona, kura ieņem vai ir ieņēmusi nozīmīgu publisku amatu, tai skaitā
- valsts varas augstākā amatpersona,
- pašvaldības vadītājs, valdības vadītājs,
- ministrs, valsts sekretārs vai cita augsta līmeņa amatpersona valdībā vai pašvaldībā,
- parlamenta deputāts,
- politiskās partijas vadības struktūras (valdes) loceklis,
- konstitucionālās tiesas, augstākās tiesas vai cita līmeņa tiesas tiesnesis (tiesu institūcijas loceklis),
- Valsts kontroles padomes vai valdes loceklis,
- Latvijas Bankas padomes vai valdes loceklis,
- vēstnieks, pilnvarotais lietvedis,
- bruņoto spēku augstākais virsnieks,
- valsts kapitālsabiedrības padomes vai valdes loceklis,
- starptautiskas organizācijas vadītājs (direktors, direktora vietnieks) un valdes loceklis vai persona, kas šajā organizācijā ieņem līdzvērtīgu amatu;
- politiski nozīmīgas personas ģimenes loceklis – persona, kura ir:
- laulātais vai laulātajam pielīdzināma persona;
- bērns vai laulātā vai laulātajam pielīdzināmas personas bērns, viņa laulātais vai laulātajam pielīdzināma persona;
- vecāks, vecvecāks vai mazbērns,
- brālis vai māsa;
- ar politiski nozīmīgu personu cieši saistīta persona – persona, kurai ir darījumu vai citas ciešas attiecības, piemēram, kopēji uzņēmumi u.c.
! Politiski nozīmīga persona NAV tas pats, kas valsts amatpersona! Tādēļ, piemēram, ierindas policists nav politiski nozīmīga persona, kā arī viņa brālis nav politiski nozīmīgas personas ģimenes loceklis.
- Izmantojiet palīdzību
Uzmanīgi izlasiet jautājumus un apsveriet savas atbildes. Ja neizprotat jautājumu vai šaubāties par atbildi, izmantojiet iespēju sazināties ar savu banku un precizēt neskaidro jautājumu. Visu banku saziņas kontakti atrodami to mājaslapās.