No 1. jūnija Latvijā bankas pirms darījuma attiecību uzsākšanas ar jauniem klientiem noskaidros, vai klients ir Latvijas politiski nozīmīga persona, politiski nozīmīgas personas ģimenes loceklis vai cieši saistīts ar politiski nozīmīgu personu.
Gadījumos, ja potenciālais jaunais klients būs politiski nozīmīga persona, tās ģimenes loceklis vai cieši saistīta persona, bankas veiks klienta padziļinātu izpēti, lai izpildītu Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas likuma (NILLTFN likums) prasības, kuru mērķis ir mazināt noziedzīgu nodarījumu, tostarp koruptīvu darījumu rezultātā iegūtu līdzekļu legalizācijas iespējas.
Šā gada sākumā tika pieņemti grozījumi NILLTFN likumā, nosakot izmaiņas politiski nozīmīgu personu definīcijā – šajā lokā ir Latvijas valsts un pašvaldību institūciju vadība, viņu radinieki un saistītas personas. Banku uzdevums ir identificēt starp klientiem politiski nozīmīgas personas un veikt šo personu finanšu līdzekļu un darījumu padziļinātu kontroli.
Attiecībā uz jauniem klientiem jaunās prasības stājas spēkā no šī gada 1. jūnija, bet esošo klientu izpēte ir jāpabeidz līdz 1. decembrim.
No šā gada 1. jūnija bankas Citadele klientu anketās būs ietverti arī jautājumi, lai banka varētu noskaidrot vai klients ir, vai nav politiski nozīmīga persona, tās radinieks vai ar to cieši saistīta persona un šādu personu konstatēšanas gadījumā padziļināti uzraudzīt to darījumus. Uz šiem jautājumiem būs obligāti jāatbild jauniem bankas klientiem un klientiem, kas noslēgs jaunus līgumus par bankas darījumiem, piemēram, par maksājumu kartes izsniegšanu, jauna konta atvēršanu vai citu, vai klientiem, kuriem būs jāatjauno klientu anketas informācija klienta informācijas aktualizēšanas ietvaros.
Savukārt, esošos bankas klientus banka Citadele anketēs pakāpeniski gan filiālēs, gan internetbankā.
Klientu padziļinātas izpētes nosacījumi paredz, ka bankām, uzsākot darījuma attiecības ar politiski nozīmīgu personu, to ģimenes locekļiem un cieši saistītajām personām, ir jāsaņem valdes vai valdes īpaši pilnvarota valdes locekļa piekrišana. Tāpat bankai ir jāveic pasākumus, lai noteiktu klienta līdzekļu izcelsmi un labklājības izcelsmi, kā arī pastāvīgi jāuzrauga klienta veiktos darījumus.
Tā kā bankas ir finanšu pakalpojumu sniedzēji, tās rūpīgi gatavojas, lai padarītu likuma prasību pildīšanu klientiem maksimāli vienkāršu un ērtu – izveidotu saprotamu un ērtu anketu, nodrošinātu nepieciešamo atbalstu. Tāpat jāuzsver, ka princips “Pazīsti savu klientu” bankām nav nekas jauns, tas attiecībās ar klientiem tiek ievērots pastāvīgi, tādēļ lielākajai daļai klientu praktiskā līmenī būtiskas izmaiņas ikdienas sadarbībā ar banku jaunās prasības nenesīs.
Politiski nozīmīga persona
Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas likums noteic, ka politiski nozīmīga ir persona:
- kura ieņem vai ir ieņēmusi nozīmīgus publiskus amatus, tai skaitā persona, kas ieņem vai ir ieņēmusi kādu no šādiem amatiem: valsts vai pašvaldības vadītājs, parlamenta deputāts, valdības vadītājs, ministrs, ministra vietnieks vai ministra vietnieka vietnieks, valsts sekretārs vai cita augsta līmeņa amatpersona valdībā vai pašvaldībā, augstākās tiesas tiesnesis vai cita līmeņa tiesu institūcijas tiesnesis, u.c.
- šo personu vecāks vai vecvecāks, laulātais vai viņam pielīdzināma persona, brālis vai māsa, bērns vai laulātā vai viņam pielīdzināmas personas bērns, viņa laulātais vai laulātajam pielīdzināma persona, kā arī mazbērns;
- kā arī visi citi, kuriem ar politiski nozīmīgajām personām ir darījuma attiecības vai citas ciešas attiecības.